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तीन साल की घड़ी उनके द्वारा धन प्राप्त करने के अगले दिन शुरू हुई – जिसका अर्थ है कि कई लोगों के लिए समय सीमा तेजी से आ रही है।
“मुझे लगता है कि इस समय के अंत तक अधिकांश वितरण ठीक इसी समय के आसपास ले लिए गए थे [2020]”फ्लोरिडा के फोर्ट लॉडरडेल में स्थित एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार सीन डेविनी ने कहा।
प्रोवेंस वेल्थ एडवाइजर्स के एक वित्तीय सलाहकार और निदेशक डेविनी ने कहा, ऐसा इसलिए है क्योंकि नियोक्ताओं और सेवानिवृत्ति योजना प्रशासकों को वितरण की सुविधा के लिए बुनियादी ढांचा स्थापित करने में कुछ सप्ताह या महीने लग सकते हैं।
सैकड़ों हजारों ने वितरण लिया
डेटा से पता चलता है कि सैकड़ों हजारों लोगों ने कोरोनोवायरस-संबंधित वितरण लिया – और कुछ ने इसे चुकाया है।
वंगार्ड ग्रुप के आंतरिक प्रशासनिक आंकड़ों के अनुसार, कार्यस्थल सेवानिवृत्ति योजनाओं में लगभग 6% निवेशकों ने 2020 में सीआरडी लिया। यह 4.7 मिलियन सेवानिवृत्ति निवेशकों में से लगभग 268,000 लोगों के लिए है, जिनके लिए मोहरा ने उस वर्ष प्रशासनिक सेवाएं प्रदान कीं।
हालांकि, वेनगार्ड के हालिया आंकड़ों के अनुसार, सीआरडी लेने वाले 1% से भी कम लोगों ने 2021 के अंत तक इसका भुगतान किया था।
ज्यादातर लोग भूल गए कि उन्होंने पिछले हफ्ते क्या किया था, तीन साल पहले तो छोड़ ही दीजिए।
सीन डेविनी
प्रोवेंस वेल्थ एडवाइजर्स में निदेशक
डिविनी ने वितरण के बारे में कहा, “लोग इसके बारे में पूरी तरह से भूल गए हैं।” “ज्यादातर लोग भूल गए कि उन्होंने पिछले हफ्ते क्या किया था, तीन साल पहले अकेले रहने दें।”
एक बड़ा कर लाभ प्राप्त करने के लिए एक वितरण स्टैंड को चुकाने की क्षमता वाले बचतकर्ता। इसके अलावा, वे एक सेवानिवृत्ति खाते में पैसा वापस निवेश करेंगे जो कर-पसंदीदा निवेश वृद्धि को वहन करता है, डेविनी ने कहा।
रिफंड का दावा करने के लिए संशोधित वापसी आवश्यक है
तीन साल की समय सीमा तक अपने सीआरडी का पूरा या कुछ हिस्सा चुकाने वाले निवेशकों को टैक्स रिफंड का दावा करने के लिए संशोधित टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा। अनुसार आईआरएस को।
निवेशकों के पास अपनी आयकर देनदारी को तीन साल में बांटने का विकल्प था। उदाहरण के लिए, मान लें कि एक निवेशक ने 2020 में $9,000 का वितरण लिया। व्यक्ति के पास यह विकल्प था कि वह उस आय को चंक्स में रिपोर्ट कर सके: 2020, 2021 और 2022 के लिए संघीय कर रिटर्न पर $3,000। इस व्यक्ति को प्रत्येक के लिए एक संशोधित टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा। वर्ष।
अगर इसी निवेशक ने अपने 2020 के टैक्स रिटर्न में CRD से पूरी $9,000 की आय की सूचना दी थी, तो केवल एक संशोधित टैक्स रिटर्न आवश्यक होगा।
एड स्लॉट एंड कंपनी में सेवानिवृत्ति शिक्षा निदेशक सारा ब्रेनर ने कहा, और तो और, निवेशकों को उस खाते में धनराशि चुकाने की ज़रूरत नहीं है जिससे वितरण उत्पन्न हुआ था।
“यह ध्यान में रखना एक महत्वपूर्ण बिंदु है क्योंकि कई व्यक्तियों के पास अब वह सेवानिवृत्ति खाता नहीं हो सकता है जिससे सीआरडी आया था,” वह लिखा. “उदाहरण के लिए, हो सकता है कि उन्होंने नौकरी बदल ली हो और अब उस योजना में भाग नहीं लेते हैं जिससे उन्हें सीआरडी प्राप्त हुआ था।”
विशेषज्ञों ने कहा कि यदि कार्यस्थल योजना के लिए पुनर्भुगतान अनुपलब्ध है, तो निवेशक आम तौर पर आईआरए में ऐसा कर सकते हैं।
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